タグ別アーカイブ: 税金の相談狭山市

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信頼できる記録を用意する

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埼玉県川越市の税理士事務所です。
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埼玉県川越市旭町１−４−３８
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明日のためのコスト

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なんで，こんな質問が出るのだろうか疑問に思いましたが，だんだん質問の意図がわかってきました。

会計ソフトから出てくるデータだけでは，満足出来なくなってきたということのようです。
試算表の読み方に関心を抱き，疑問が出てくるのは，嬉しい限りです。

では，会計ソフトでは扱えないデータとは何でしょうか？
残念ながら，会計ソフトでは，商品別，顧客別，地域別，拠点別のデータが原則として出来ません。

補助科目等の設定や仕訳検索等を駆使して，ある程度集計することは可能ですが，やはり限界があります。

特に，商品別，顧客別，地域別の粗利については，お手上げです。
当たり前すぎて，疑問にすら思いませんでしたが，そもそも売上総利益の元帳って会計ソフトがら出てこないんですよね。

もし会計ソフトから売上総利益の元帳が出てきて，商品別，顧客別の内訳が出てきたら，良いのですが，残念ながら会計ソフトから売上総利益の元帳を出力することは出来ません。

売上と売上原価を単純に差し引いているだけなので，明細が細かく出るような仕組みになっていないのです。

商品別や顧客別の粗利の内訳を知りたいのであれば，会計ソフトとは別の枠組みが必要なのです。
本格的に集計したいということであれば，販売管理ソフトの導入が不可欠です。

会計ソフトと販売管理ソフトの違いをカンタンにまとめると下記の図のようになります。

会計ソフトで集計される売上や仕入は，一会計期間の合計値を集計した結果であって，お客様の希望するような切り口で縦横無尽に解析できるわけではないのです。

数字のことは会計事務所にすべて任せっきりにしておけば，経営に必要なデータが何でも揃うというのは，誤りということですね。

会計ソフトで扱える情報に限界がある以上，会計事務所が用意できるデータにも限界があるということです。

商品別，顧客別のデータは，規模が小さいうちはカンタンなスプレッドシートで大まかにつかむ感覚でいいかも知れません。

これらは，会計ソフトでは出来ないので，会社が独自に持っておくべきデータなのです。

もちろん，こうした商品別，顧客別のデータをアウトソーシングすることも出来ますが，高いですよ(^_^;)

会社が創業まもなく，規模が小さければ試算表だけで充分です。
でも，ある程度の規模になったら，商品別，顧客別のデータとあわせて，試算表を見て欲しいと思います。

会社が用意したデータと会計事務所が用意したデータがお互いに補完しあうことで，本当の意味で，経営に役立つ資料となってくるわけです。

いくら試算表を見栄え良くして，グラフを作って見える化をしても，それだけでは片手落ちということですね。

会計事務所が用意できるデータと特徴と限界を知ることは，意外と不文律になっているような気がします。
より良い顧客サービスを構築するうえで，知っておいて欲しいことですね。

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法人の税金対策したいけど，ものを買うにはお金がない
質問・疑問に答えるQ&AサイトOKWaveに出ていた質問です。

質問内容を要約します。
帳簿上では大きな黒字になりそうですが，借入金の返済があるので現金としての余裕はありません。

このままでは，税金がかかると聞きました。
数字上では黒字でも，現金上はカツカツなのですが，何か良い方法はないのでしょうか？

よくありがちな質問です。
帳簿上は，黒字でも手持ち資金がない理由として，借入金の返済を掲げています。

人間は，欲深いものでして銀行からお金を借りて入金になっても，税金がかからないことは理解しています。

ところが，借入金を返済すると経費になると思っている方が意外と多いんですよね。
もし，借入金の返済が経費になるなら，お金を借りて入金になったときに売上に計上しないと片手落ちになりませんか？

そう指摘しても，まだわからないのが人間の欲の深さなのかも知れません。
そういう人は，借入金の返済は経費にならないと覚えておいてください。

売上と経費がすべて現金で支払われたと仮定します。
利益が500万円なら，本来500万円の現金が手元に残ります。

ところが，借入金の返済が500万円あったとすると手元に残った現金で返済しますから現金の残高はゼロです。

借入金の返済は経費にならないので，利益は500万円のまま変わりませんが，手元には現金がありませんね。
質問者の状況は，こんな感じになっているということです。

では，どうすれば良いのでしょうか？
回答者の回答を要約してみます。

先立つものが無ければ対策のしようがありません。
キャッシュがあるのであれば，年払いの生命保険契約・倒産防止共済への加入等々
ありますが，キャッシュが無いのであれば，お話しになりません。

失礼ながら黒字倒産する典型的なパターンだと感じます。
経営者はどんぶり勘定ではいけません。

現金の動きだけで，商売が儲かっているとかいないとか考えていては，今回のような事になります。
高い勉強代になると思われますが，今回は納税するよりほかないでしょう。　

かなり手厳しいですね。
一度でいいから，この手の質問に対して，このように回答してみたいと思います。
非常に痛快ですが，こんなことをしたら契約切られてしまいますね(^_^;)

とはいえ，この回答に不愉快な思いをされる経営者の方は大勢いらっしゃるかも知れませんが，ある程度当を得た回答になっています。

実際，この手のご質問をされたら，こんなにキツイ言い方はしませんが，もう少しソフトに，やんわりとした口調で似たような趣旨の回答をすると思います。

装置産業であれば，資産に含み損を抱えた案件があるので，それを処分するなりして，お金のかからない節税が可能です。

ところが，いまはサービス産業の時代です。
在庫すら抱えない商売も増えてきました。
お金のかからない節税というのは，非常にハードルが高いものなんですね。

何か税額控除が出来るのではないかと藁をもつかむ思いでご質問される方もいらっしゃいますが，税額控除は基本的に投資と連動してますので，非常にお金のかかる節税なのです。

どうしてもというのであれば，社長を辞めて退職金を支給するしかありません。
でも，社長は辞められませんよね？

よし，いいことを聞いた！
社長を今日から辞めるぞという人も中にはいらっしゃるかも知れません。

とはいえ，社長を今日から辞めるぞと思ったとしても，超えなければいけないハードルがいくつかあります。

だからでしょうか？
お金のかからないこれといった節税方法がないので，架空会社や幽霊会社への外注費をでっちあげて，脱税に走るわけですね。

外注費というのがミソなんです。
これが，モノの流れを伴うとカネとモノの動きを追われるのでバレそうだと思うのでしょうか？

たしかに，外注費だとモノの動きは伴わないので，バレにくいのかも知れません。
ただ，脱税の新聞記事をよくみてください。
毎年必ず，この手の手口で逮捕者が出ます。

税金を多く払いたくないというのは，資金繰りの問題があるからなのでしょうが，皮肉なことに節税をするためにはお金がかかるということなんですね。

節税をするためには，先手先手で対策を練ることの他に，お金もかかるということを理解しておかないといけないということです。
案外，盲点になっているかも知れませんね。

さて，あまり希望の持てる記事ではなかったかも知れませんが，回答者からの回答を一部を要約しますので気休めとしてください。

ここは姑息な節税策ではなく，オーソドックスに納税資金の借り入れをされてはいかがでしょうか。

納税資金は利益があるからで，その借り入れは，積極的な借り入れとして金融機関も応じてくれると思います。

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習うより慣れろの功罪

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幻影としての成長

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会計事務所に会計事務をお願いし顧問料を支払っております。
月３万円・決算料２５万円その他含めて年間６０万円～７０万円

これが安いのか高いのかどうか，わかりませんが，いろいろと節税や税務のメリットもあるとのこともあり、会計事務所に任せて続けております。

６０万円～７０万円支払うメリットがホントにあるのかどうか，今までの通り会計事務所にお任せしていったほうが良いのか，専用ソフトなど使い申告を私のほうで行えるようにしたほうが良いのか，ご意見をお願いいたします。

（出典：Okwave　一部表現を改変しております）

この手のご質問は，よく見かけます。
６０万円～７０万円支払うメリットがホントにあるのかどうか疑問があるのであれば，専用ソフトなど使い申告をご自分でやられるのは，大いに結構です。

ただし，その分だけ本業に集中するだけの資源と時間を失うことを忘れてはいけません。

お客様を維持し開拓するために使うべき時間と資源を削って，会計事務所がやってきた業務を自ら手がけなければいけません。

事業規模が自分たちの家族でなんとか食いつなげる程度であれば，お客様を維持し開拓するために使うべき時間と資源にそれほど手間がかからないかも知れません。

もし，そうであるのであれば，会計事務所との契約を解除するというのも，ひとつの経営判断です。

しかし，事業規模がある程度大きくなれば，お客様を維持し開拓するために使うべき時間と資源を削ることは，お客様満足度の低下と競合他社との競争力低下を招きます。

そこまで，深く考えず単純に年間６０万円～７０万円を削減したいというのであれば，考えものです。

会計事務所に，業務を委託し決算資料や税務申告書類といった成果物だけを期待されているのであれば，高いと思われるかも知れません。

たしかに，会計事務所が成果物としてお渡しする決算資料や税務申告書類を作るだけなら，年間６０万円～７０万円もしません。
紙代と光熱費といった実費程度で，この手のものはプリンターから出てきます。

われわれの仕事が，決算資料や税務申告書類といった実費程度で出来るものに対して実費以上の費用を請求するのは，これらの書類に対して責任を負うからです。

われわれが，これらの書類に対して責任を負うことで，経営者の方が，安心して本来やるべきお客様の維持や開拓といった本業に集中することが出来るわけです。

われわれが，これらの書類に対して責任を全く負わなくてもよいのであれば，ご自分でやられるのも結構ですし，実費程度の報酬で業務を代行することも可能です。

６０万円～７０万円支払うメリットがホントにあるのかどうかは，ここまで考えて判断していただきたいと思います。

本業にどれだけ集中出来るかをコストに換算してみてください。
それでも，やはり高いですか？

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知識労働者の生産性

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ノーということのできる者を顧客と呼ぶ

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カリスマ性のある人リーダーを望む理由

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